供应链金融解决方案

        供应链金融是指卖方将其现在或将来的基于其与买方订立的货物销售合同所产生的应收账款根据契约关系转让给银行, 由银行针对受让的应收账款为卖方提供应收账款管理、保理融资和信用风险担保等服务的综合性金融产品。

        建设一个通过连接核心系统、信贷系统、现金管理系统、票据系统、网银系统、国结系统、支付系统等,涵盖预付款融资、订单融资、货押融资、应收账款融资等 典型供应链金融业务模式的供应链金融系统,完成对供应链金融业务模式统一管理,实现业务流程自动化和信息化、银企系统对接、全流程监控银行供应链融资的使用, 节约客户交易单证的盖章、传递成本,节约行内人员台帐登记和管理的人工成本,增加业务收入等业务目标。

        供应链金融平台提供的业务模式以预付类与存货类两类业务为基础,且可根据业务需求进行组合的业务流程与操作功能, 即预付类不仅包括贸易交易中产生的预付类融资如:先票/款后货、保兑仓等基础产品, 还包括与贸易交易中预付类融资模式类似但为固定资产购置类的预付类融资,

如:国内设备制造买方信贷,以及预付类融资到期后以供应链后的预付类融资再置换, 如营运车辆与工程机械法人按揭;存货类融资不仅包括以货物质押方式为主的存货类质押融资、 还包括以货权质押方式为主的仓单质押融资如:标准仓单质押融资、普通仓单质押融资等产品;

北京银行

<<<< 至今北京银行一直采取手工操作模式。随着业务的逐步推广, 迫切需要有相应的IT系统支持保理业务的流程管理、风险管理、会计核算及数据信息管理等, 达到优化流程、规范操作、加强风险防范、增强市场竞争力的目的。 通过该平台实现以下业务目标:

        1) 实现保理业务操作电子化,规范全行保理业务操作,降低操作风险,提高业务效率;
        2) 实现保理业务台账自动记录、更新,及对额度系统业务查询、交互等自动控制实现风险管理信息化;
        3) 实现总行、分行业务管理部门对保理业务的管理和业务监控;

中信银行

<<<< 为了快速提高业务操作效率、提高风险管理水平,供应链金融系统建设采用专业化业务平台的理念以模块化结构构建系统整体应用架构, 一方面满足现有业务需求的需要,同时提供良好的扩展性和灵活性以有效适应业务的持续创新发展。


        平台实现了供应链金融业务的台账处理、业务操作、额度控管、账务处理、统计分析电子化和自动化,以融合供应链特征的专业化风险管理体系有效地控制业务风险。